Nommer le besoin avant le produit
Un intérêt pour le troisième pilier ne suffit pas à choisir une solution bancaire ou d’assurance. Faites préciser les objectifs et les engagements existants avant de comparer les possibilités.
Génération de leads pour professionnels
Leads 3e pilier en Suisse
Des contacts pour votre conseil en 3e pilier en Suisse. Clarifiez objectif de prévoyance, situation professionnelle et distinction entre pilier 3a et 3b.
Pour quels professionnels ?
Conseillers en prévoyance, courtiers et intermédiaires disposant des compétences et du cadre d’exercice applicables aux solutions qu’ils proposent.
Une demande de troisième pilier peut exprimer un premier besoin d’épargne, une réflexion sur la retraite ou la volonté de revoir une solution existante. Digitalead propose des leads aux professionnels de la prévoyance. Le premier échange sert à clarifier l’objectif et à distinguer la prévoyance liée 3a de la prévoyance libre 3b, avant toute analyse personnalisée ou proposition de produit.
Les projets à cibler ensemble
- Première réflexion sur la prévoyance individuelle
- Examen d’une solution de pilier 3a existante
- Clarification des besoins entre prévoyance 3a et 3b
Préparer le premier échange
Ces points vous aident à qualifier le besoin. Ils ne sont pas tous présents dans chaque lead : les informations disponibles dépendent du formulaire et du projet.
- Objectif
- Demandez si la priorité concerne la retraite, l’épargne ou un besoin de protection.
- Situation professionnelle
- Clarifiez le statut d’activité et les éléments utiles à l’examen de l’accès au pilier 3a.
- Prévoyance existante
- Demandez si des solutions sont déjà en place, sans présumer qu’un remplacement est souhaitable.
- Horizon
- Abordez la durée envisagée et les besoins de disponibilité de l’épargne.
- Capacité d’épargne
- Échangez sur une enveloppe soutenable, à approfondir dans votre analyse de conseil.
Les points à examiner dans ce métier
Expliquer les deux cadres
Le pilier 3a est une prévoyance liée, avec des conditions propres de cotisation et de retrait. Le 3b relève de la prévoyance libre. Évitez de transposer automatiquement les règles fiscales du premier au second.
Du lead au premier contact
- 1
Vous définissez votre cible
Présentez votre activité, votre zone et votre capacité de suivi. Nous confirmons les possibilités et les conditions avant le démarrage.
- 2
Vous consultez vos leads
Les leads attribués à votre entreprise sont accessibles dans votre espace CRM, avec les coordonnées et les informations renseignées.
- 3
Vous prenez le relais
Vous contactez le prospect, vérifiez son besoin et renseignez le suivi. Un lead est une opportunité de contact, pas une vente garantie.
Vos questions sur ces leads
Un lead 3e pilier est-il forcément une demande de 3a ?
Non. Le terme est parfois employé largement. Clarifiez au premier appel si la personne cherche une solution de prévoyance liée 3a ou si son besoin relève de la prévoyance libre 3b.
Le contact permet-il de recommander immédiatement un produit ?
Non. Les objectifs, la situation, les coûts, les risques et les engagements doivent être examinés dans votre démarche de conseil avant une recommandation.
Peut-on annoncer une économie fiscale standard ?
Non. Les possibilités dépendent du cadre applicable et de la situation individuelle. Vérifiez les règles actuelles sans déduire une économie personnelle d’une simple demande de contact.
Comment connaître le tarif et la disponibilité ?
Présentez votre activité, les cantons souhaités et le volume que vous pouvez traiter. Digitalead précise le tarif, la disponibilité et les conditions de diffusion dans votre proposition avant le démarrage.
Un lead correspond-il à un rendez-vous ou à une vente ?
Un lead est un contact ayant exprimé un besoin. Le rendez-vous, la faisabilité du projet et la conclusion d’une affaire restent à établir lors de vos échanges avec le prospect.
Références pour aller plus loin
Ces sources servent à préparer votre échange professionnel. Vérifiez les règles et démarches applicables au dossier au moment de le traiter.
Contenu préparé par Digitalead · Sources consultées le 19 septembre 2026
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Votre métier, votre zone et votre capacité de traitement sont le point de départ. Présentez-nous vos besoins pour recevoir une proposition.